Сравниваем сервисы для предпринимателей
Город:
Открыть счёт

Расчётно-кассовое обслуживание в Точка Банке

3.35
9
Голосов: 9
Открыть счёт

Филиал «Точка» ПАО Банка «ФК Открытие», он же Филиал Банк АО КИВИ Банка делает ставку на пакетные решения РКО для малого и среднего бизнеса.
Дуализм Точки: Киви и Открытие

Тарифы на РКО Точка Банка 2018

Применить
ИП
ООО
Тариф
Минимальный
Добавить к сравнению
Для ИП на УСН 6%
Добавить к сравнению
Оптимальный (ИП)
Добавить к сравнению
Оптимальный (ООО)
Добавить к сравнению
Идеальный (ИП)
Добавить к сравнению
Идеальный (ООО)
Добавить к сравнению
Открытие счёта
0 р.
0 р.
Открытие счета с оформлением документов для регистрации в качестве индивидуального предпринимателя 2000 р.
0 р.
0 р.
0 р.
0 р.
Ведение счёта
0 р./месяц
292 р./месяц
500 р./месяц
500 р./месяц
2500 р./месяц
2500 р./месяц
Подготовка выписок
1000 р.
в электронном виде — бесплатно, на бумаге — 1 000 ₽ за доставку по России, 5 000 ₽ за доставку по миру
800 р.
1000 р.
в электронном виде — бесплатно, на бумаге — 1 000 ₽ за доставку по России, 5 000 ₽ за доставку по миру
1000 р.
в электронном виде — бесплатно, на бумаге — 1 000 ₽ за доставку по России, 5 000 ₽ за доставку по миру
0 р.
в электронном виде — бесплатно, на бумаге — 2 доставки бесплатно, далее 1 000 ₽ за доставку по России, 5 000 ₽ за доставку по миру
0 р.
в электронном виде — бесплатно, на бумаге — 2 доставки бесплатно, далее 1 000 ₽ за доставку по России, 5 000 ₽ за доставку по миру
Переводы
Переводов включено
10
10
100
100
Электронный перевод в другой банк
0 р./поручение
0 р./поручение
60 р./поручение
60 р./поручение
15 р./поручение
15 р./поручение
Электронный перевод в свой банк
0 р./поручение
0 р./поручение
60 р./поручение
60 р./поручение
15 р./поручение
15 р./поручение
Перевод на личный счёт в своём банке
  • от 0 р. – 0%
  • от 0 до 200000 р. – 0%
  • от 200000 до 400000 р. – 1.5%
  • от 400000 р. – 3%
Свыше 200000 ₽ комиссия не менее 100 ₽
  • от 0 до 100000 р. – 0%
  • от 100000 до 400000 р. – 1.5%
  • от 400000 р. – 3%
Свыше 100000 ₽ комиссия не менее 100 ₽
  • от 0 до 500000 р. – 0%
  • от 500000 до 800000 р. – 1.5%
  • от 800000 р. – 3%
Свыше 500000 ₽ комиссия не менее 100 ₽
  • от 0 до 300000 р. – 0%
  • от 300000 до 800000 р. – 1.5%
  • от 800000 р. – 3%
Свыше 300000 ₽ комиссия не менее 100 ₽
Технологии
Интернет-банкинг
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
SMS-оповещение
90 р./месяц
90 р./месяц
90 р./месяц
Бесплатно
Бесплатно для одного номера, для последующих 90 р./месяц
Бесплатно
Бесплатно для одного номера, для последующих 90 р./месяц
Кассовое обслуживание
Внесение наличных
  • от 0 до 300000 р. – 1%
  • от 300000 р. – 3%
  • от 0 р. – 1%
  • от 0 р. – 0.2%
Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица — 0,2% от суммы, но не менее 100 рублей
  • от 0 р. – 0.2%
Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица — 0,2% от суммы, но не менее 100 рублей
  • от 0 до 1000000 р. – 0%
  • от 1000000 р. – 0.2%
Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица 1 000 000 рублей — бесплатно, свыше — 0,2% от суммы, но не менее 100 рублей
  • от 0 до 1000000 р. – 0%
  • от 1000000 р. – 0.2%
Пополнение через кассу, банкомат, с карты физлица 1 000 000 рублей — бесплатно, свыше — 0,2% от суммы, но не менее 100 рублей
Снятие наличных
  • от 0 р. – 0%
  • от 0 до 300000 р. – 0%
  • от 0 до 50000 р. – 1.5%
  • от 50000 р. – 3%
От 50000 ₽ не менее 100 ₽
  • от 0 до 50000 р. – 1.5%
  • от 50000 р. – 3%
От 50000 ₽ не менее 100 ₽
  • от 0 до 100000 р. – 0%
  • от 100000 до 400000 р. – 1.5%
  • от 400000 р. – 3%
От 100000 ₽ не менее 100 ₽
  • от 0 до 100000 р. – 0%
  • от 100000 до 400000 р. – 1.5%
  • от 400000 р. – 3%
От 100000 ₽ не менее 100 ₽

Калькулятор: рассчитайте индивидуальную стоимость ведения счёта

Организационная форма
Интернет-банкинг
SMS-оповещение
Показать расширенные параметры
в свой банк в другой банк
Внесение наличных, р./месяц Снятие наличных, р./месяц
Остаток средств, р. Только с начислением процентов
Рассчитать

Общие характеристики Точка Банка

Процедура открытия
Резервирование счёта онлайнДа
Открытие счёта без визита в банкДа
Общая информация о банке
Лицензия ЦБ РФ№ 2209 от 15.12.1992 (ФК Открытие), № 2241 от 21.01.1993 (КИВИ Банк)
Участник системы страхования вкладовДа (№ 314, 322)
Операционный день00:00–20:50
Тип собственности
  • Государственный
  • Частный
Системно значимый банкДа
Финансовые показатели
Активы (место по России)7 (ФК Открытие), 163 (КИВИ Банк)
Чистая прибыль (место по России)545 (ФК Открытие), 32 (КИВИ Банк)
Капитал (место по России)8 (ФК Открытие), 129 (КИВИ Банк)
Предложения для малого бизнеса
ОвердрафтОт 30 до 500 тыс. р. под 21-25% без залога и поручителей
Зарплатный проектПеревод 0% на карты Рокет и ХоумКредит, 0,55% на другие карты, бесплатный выпуск карт, интеграция с 1С
Корпоративная картаКорпоративная карта бесплатно
ДепозитОт 100 тыс. р. под 6% на 1 день (Овернайт)
Помощь в регистрации бизнесаПодготовка документов 2000 р.
Преимущества
  • Счёт за 1 день
  • Выезд менеджера для открытия счёта
Эквайринг
ТорговыйПокупка терминала от 12 тыс. р., аренда от 1200 р./месяц (Verifone VX 520). Комиссия 1,3-2,3%. Поддержка ApplePay, AndroidPay, SamsungPay. Подробнее
ИнтернетКомиссия от 3,5%. Зачисление средств через 2 рабочих дня. Подробнее
МобильныйКомиссия 2,5%. Покупка терминала Life Pay 7990 р. Подробнее
Акции
Льготное обслуживание в группе компаний
  • Группа из двух Участников — 20%
  • Группа из трех Участников —30%
  • Группа из четырех Участников — 40%
  • Группа из пяти и более Участников- 50%
Бесплатное обслуживание клиентов банков с отозванной лицензией 3 месяца

Скидка 80% на 3 месяца на тарифе «Идеальный»

Рейтинги и награды
Рейтинги кредитной надежности
  • НРА: AAA(максимальная кредитоспособность)
  • Moody's: Ba3 (существенный кредитный риск)
Награды (Markswebb Rank & Report)
  • Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 7 место (5 400  р./год)
  • Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 6 место (15 240  р./год)
  • Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 3  место (19 800  р./год)
  • Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 1  место (132 000  р./год)
  • Стоимость обслуживания розничного магазина 2018 — 3  место (715 985  р./год)
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (iPhone)  2017 — 1 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для ИП (Android) — 2 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (iPhone) — 1 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для руководителей компаний (Android) — 1 место
  • Клиентский опыт при открытии расчетного счета 2017 — 2 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для микро-бизнеса 2017 — 1 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для торгово-сервисных предприятий 2017 — 1 место
  • Рейтинг эффективности интернет-банков для компаний, ведущих ВЭД 2017 — 1 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 9 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 5 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 2 место
  • Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 1 место
  • Зарплатный проект 2017 — 1 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для iPhone 2016 — 1 место
  • Рейтинг эффективности мобильных банков для бизнеса для смартфонов Android 2016 — 2 место
Технологии
Мобильное приложение
  • Android
  • iOS

Личный кабинет (на примере iOS-приложения)

Приложение Точка для iOS

Условия открытия и ведения счёта

Индивидуальным предпринимателям и ООО предлагаются следующие тарифы:

  • «Лоукост». В абонентскую плату включен доступ к интернет-банкингу, процедура открытия счета, неограниченное количество корпоративных банковских карт, снятие наличных в любом банкомате на сумму до 100 000 руб., безлимитное и беспроцентное внесение наличных на счет (через банкоматы или кассы «ФК Открытие»), а также 5 бесплатных платежей в пользу юридических лиц;
  • «Эконом». В сравнении с «Лоукостом» существенно расширяется количество бесплатных переводов (100 штук в месяц) и снижается их стоимость сверх пакета, увеличивается лимит на снятие наличных (до 200 000 руб. в месяц). Добавляется возможность получения процента (до 5% годовых) на остаток по счету и проведения переводов физлицам в рамках выплат дивидендов, возвратов займов;
  • «Бизнес». Решение для среднего бизнеса. Тариф предполагает уже 500 бесплатных ежемесячных платежей в пользу юрлиц и ИП, а также уменьшение стоимости всех последующих. Предоставляется беспроцентный лимит на снятие наличных до 300 000 р./месяц с лицевого счета. В остальном аналогичен «Эконому»;
  • «Для ИП на УСН 6%». Это специальное предложение для ИП, работающих без кассы и сотрудников. «Точка» поможет подготовить весь необходимый пакет документов для регистрации бизнеса с одновременным открытием счета (услуга предполагает оплату 3 500 р./год единовременно). В ежегодную абонентскую плату включено бесплатное бухгалтерское сопровождение ИП (подготовка и сдача отчетности в налоговую), валютный контроль, переводы юридическим лицам и предпринимателям, снятие денег в любых банкоматах.

Несмотря на то, что технически отдельные услуги (ведение счета, зарплатный проект, корпоративные карты и т.п.) оказываются на базе таких банков как АО «КИВИ Банк» и «ФК Открытие», все клиенты получают идентичные условия обслуживания дистанционно, в едином стандарте, что и выводит Точку на один ряд с другими полноценными банками для бизнеса.

Все пакеты РКО предполагают бесплатное резервирование счета (если нужно забронировать счет для предстоящей сделки с получением его реквизитов без процедуры открытия), выезд специалиста для оформления документов на открытие счета, возможность подключения овердрафта (от 30 000 руб. со ставкой от 21% годовых) без поручителей и обеспечения, зарплатного проекта, эквайринга. Доступ к мобильному и интернет-банку — бесплатный.

Операционный день для внешних платежей — от 00:00 до 21:00 по Москве, внутренние переводы — круглосуточно.

Специальным предложением с ведением бухгалтерии для ИП на УСН 6% без сотрудников и кассы можно воспользоваться на любом тарифе, стоить услуга будет 3500 р./год.

Внешние платежи можно докупить пакетом. Стоимость зависит от количества платежей и используемого тарифа. На всех тарифах доступны пакеты на 20, 50 и 100 дополнительных переводов в месяц (остатки не переносятся на следующий период).

Бесплатного периода использования расчетного счета в «Точке» не предусмотрено. Однако, имеются скидки при оплате месячного обслуживания на продолжительный срок:

  • за полгода сразу — 15% (не доступна для пакета «Лоукост»);
  • за год — 20%.

«Точка» практикует и регулярные акции. Возможны скидки до 100% на отдельные услуги или тарифы (на ограниченный период). В содействии с партнерами предлагаются скидки и бонусы на сопутствующие товары и услуги (купоны на рекламу, скидки на программное обеспечение, оплату доступа к сервисам и т.п.).

Интернет-банк в качестве второго фактора авторизации может использовать:

  1. одноразовые SMS-пароли (бесплатно);
  2. USB-токен (Flash-носитель с ЭЦП, приобретается отдельно — 2000 руб. за шт.).

Доступна интеграция не только с облачными сервисами («Мое дело», «Контур Эльба», «Контур Бухгалтерия», «Небо», «Кнопка»), но и с другими программными комплексами (1C:Бухгалтерия, 1С:Отчетность, 1С:Предприятие 8). Последние — платно. Есть и собственный сервис отправки отчетности в ФНС, ПФР, ФСС через интернет-банк (платно, стоимость зависит от используемого тарифа).

Мобильный банк ни в чем не уступает web-версии. Приложение доступно для платформ Android и iOS.

Интерфейс мобильного банка Точки

Кроме того, у «Точки» есть интересное решение для тех, кто привык работать через социальные сети — бот для Facebook. В последнем можно создавать платежки по сканам или фотографиям счетов.

Чат-бот Точки в Facebook

Для того, чтобы открыть расчётный счёт в «Точке», необходимо:

  1. оставить заявку на сайте «Точки» (номер телефона);
  2. сообщить менеджеру все необходимые данные при звонке;
  3. получить подтверждение о возможности открытия счета (на этом этапе уже доступно резервирование счета с получением его реквизитов);
  4. согласовать время и место встречи с представителем банка (бумаги оформляются в удобном для вас месте);
  5. получить логин и пароль для доступа в интернет-банк;
  6. подписать договор на обслуживание непосредственно в интернет-банке;
  7. использовать все возможности системы.

На первый взгляд, процедура выглядит сложной. На самом деле, встреча с менеджером состоится всего одна, и та на ваших условиях. Все остальное делается удаленно.

Техподдержка решает все вопросы за один звонок или в одном чате. Работает круглосуточно. Обратиться можно по многоканальному телефону (разговоры не лимитируются по времени, горячая линия — 8 800 2000 024, московский номер — +7 495 221 32 24). Чат доступен в интернет-банке, мобильном приложении или в Facebook-боте.

ФК «Открытие», которому принадлежит «Точка», имеет свыше 4000 банкоматов и более 700 точек работы с клиентами. Кроме того, пополнить счет можно в банкоматах или кассах ПАО «Траст», а также в отделениях «Почты России».

К дополнительным услугам для бизнеса в рамках РКО можно отнести:

  • начисление процента на остаток по счету (по текущему расчетному счету или по отдельному депозиту);
  • проведение валютных сделок (функции валютного контроля, предоставление личного помощника, открытие и ведение счетов в валюте и т.д.);
  • зарплатный проект;
  • все виды эквайринга (интернет, мобильный — LifePay, торговый; подключение через Интернет);
  • кредитование бизнеса (овердрафт без посещения офисов);
  • помощь в открытии ИП.

Пакет документов для открытия счёта

Для юридических лиц

  1. Устав 
  2. Листы изменений к Уставу при наличии.
  3. Протокол об избрании или продлении полномочий руководителя юр. лица.
  4. Сведения об участниках (акционерах), у которых размер участия в уставном капитале более 25%:
    • Фамилия, имя, отчество;
    • Данные документа, удостоверяющего личность;
    • Гражданство;
    • Дата рождения;
    • Место рождения;
    • ИНН;
    • Сведения о принадлежности к публичному должностному лицу;
    • Адрес места жительства.
  5. Паспорта:
    • Руководителя юр. лица;
    • Лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо руководителя (при наличии).
  6. Для акционерных обществ — реестр акционеров или выписка из реестра акционеров (заверенные держателем реестра).
  7. Если с момента гос. регистрации юр. лица прошло более 3-х месяцев — документы о финансовом положении (на выбор):
    • Копия годовой бухгалтерской отчётности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) на последнюю годовую дату с отметкой налогового органа о принятии, или без такой отметки с приложением, либо копия квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копия подтверждения отправки на бумаге (при передаче в электронном виде);
    • Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации на последнюю годовую (либо квартальную) дату с отметкой налогового органа о принятии или без такой отметки с приложением, либо копия квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копия подтверждения отправки на бумаге (при передаче в электронном виде);
    • Копия аудиторского заключения на годовой отчёт за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
    • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (дата выдачи справки не должна превышать трёх месяцев на момент открытия счета).
  8. При наличии:
    • Лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
    • Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС) руководителя;
    • Учредительный договор;
    • Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) других клиентов Точки, имеющих с вами деловые отношения;
    • Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых вы раньше обслуживались, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации.
  9. Для открытия счёта обособленному подразделению юр. лица (например, филиалу) дополнительно ко всему вышеуказанному нужно:
    • Положение об обособленном подразделении;
    • Доверенность от имени юр. лица на руководителя подразделения;
    • Документ, подтверждающий постановку на учёт юр. лица в налоговом органе по месту нахождения его подразделения.
  10. При наличии в составе органов управления нескольких руководителей, действующих независимо, необходимо предоставить по таким лицам следующие сведения: фамилия, имя, отчество; данные документа, удостоверяющего личность (серия, номер, кем и когда выдан); гражданство; дата рождения; место рождения; ИНН (при наличии); сведения о принадлежности к публичному должностному лицу; адрес места жительства.
  11. В случае отсутствия сведений о юр. лице в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте www.nalog.ru, дополнительно предоставляются:
    • Свидетельство о государственной регистрации юр. лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.01.2017г.);
    • Свидетельство о постановке юр. лица на учёт в налоговом органе;
    • Выписка из ЕГРЮЛ, или Лист записи ЕГРЮЛ: на бумажном носителе с печатью и подписью должностного лица налогового органа, в которых содержатся сведения о руководителе, участниках и месте нахождения юр. лица (срок действия документа — не более 21 календарного дня от даты выдачи, указанной в Выписке/Листе записи).

Для индивидуальных предпринимателей

  1. Паспорта:
    • Индивидуального предпринимателя.;
    • Лиц, имеющих право распоряжения деньгами помимо Индивидуального предпринимателя (при наличии).
  2. Если с момента гос. регистрации ИП прошло более 3-хмесяцев — документы о финансовом положении (на выбор):
    • Копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате; если с даты регистрации ИП прошло менее 1 года — копия промежуточной бухгалтерской отчётности) на последнюю годовую дату с отметкой налогового органа о принятии или без такой отметки с приложением, либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумаге (при передаче в электронном виде);
    • Копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации на последнюю годовую (либо квартальную) дату с отметкой налогового органа о принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумаге (при передаче в электронном виде);
    • Копия аудиторского заключения на годовой отчёт за прошедший год, в котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчётности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учёта законодательству РФ;
    • Справка (в оригинале) об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (дата выдачи справки не должна превышать трех месяцев на момент открытия счета).
  3. При наличии:
    • Лицензии или патенты на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию;
    • Страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС);
    • Отзывы (в произвольной письменной форме) других клиентов Точки, имеющих с вами деловые отношения;
    • Отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых вы ранее находились на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации.
  4. В случае отсутствия сведений об ИП в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) на сайте www.nalog.ru, дополнительно предоставляются:
    • Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для ИП, зарегистрированных до 01.01.2017г.);
    • Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации;
    • Выписка из ЕГРИП, или Лист записи ЕГРИП: на бумажном носителе с печатью и подписью должностного лица налогового органа (срок действия документа — не более 21 календарного дня от даты выдачи, указанной в Выписке/Листе записи).
    Если вы адвокат, вам также нужно будет предоставить документ, удостоверяющий вашу регистрацию в реестре адвокатов, и документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
    Если вы нотариус, то будет нужен документ, подтверждающий ваши полномочия (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ, в соответствии с законодательством Российской Федерации.
  5. Для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, дополнительно предоставляется свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации.

Пользовательский рейтинг Точка Банка

5
14 июня 2018, 00:59
0
0
Очень рада сотрудничеству с этим банком. Нужно было очень быстро открыть валютный счёт. Обратились к менеджеру, он дал список необходимых для открытия счёта документов. Долго переписывались, менеджер терпеливо…
Перейти к отзыву »
1
28 мая 2018, 19:57
0
0
Обслуживался в «Точке» на протяжении пяти лет. Всё было отлично, но в один прекрасный день я проснулся и узнал, что мои счета заблокированы. Причиной оказалось то, что я не доплатил за обслуживание 15…
Перейти к отзыву »
2
18 мая 2018, 09:41
0
0
В сфере оказываемых услуг банк, в принципе, устраивал полностью. Однако чем больше работаю с ним, тем чаще бросается в глаза пофигистическое отношение к клиенту. Сроки поступления средств на счет откладываются,…
Перейти к отзыву »
2
28 сентября 2017, 17:48
0
0
«Точка-банк» меня устраивал в полной мере, но чем дальше, тем больше вижу наплевательское отношение к клиентам. Никакие заверения о сроках зачисления средств через почту России ― не выдерживают критики.…
Перейти к отзыву »
Посмотреть все отзывы или написать свой

Контакты

Точка
Телефон: 8 (800) 200-00-24
Адрес: 117216, Москва, ул. Старокачаловская 1, корпус 2
Регистрация