Город:
Вход
Открыть счёт
3.68
3
Голосов: 3

Расчётно-кассовое обслуживание в банке Сфера

Содержание

«Сфера» — это онлайн-сервис для предпринимателей и предприятий малого бизнеса, который работает на базе АО «БКС – Инвестиционный Банк». Последний в свою очередь имеет достаточное количество офисов (50 отделений и более 90 представительств) и банкоматов по всей России. Клиенты «Сферы» могут вносить наличные на особых условиях в банкоматах партнёров (помимо «БКС», это «БИНБАНК» и «РОСБАНК»).
  1. Преимущества и недостатки банка
  2. Надёжность
  3. Тарифы
  4. Калькулятор абонентской платы
  5. Как открыть расчётный счёт
    1. Документы для ИП
    2. Документы для ООО
  6. Условия обслуживания
  7. Онлайн-кассы (54-ФЗ)
  8. Корпоративные карты
  9. Интернет-банкинг
  10. Мобильный банкинг
  11. Рейтинги
  12. Эквайринг
  13. Дополнительные услуги
  14. Контакты

Плюсы и минусы банка Сфера для предпринимателя

ПлюсыМинусы
  • Банк ориентирован на обслуживание малого бизнеса.
  • Есть тариф без абонентской платы.
  • Подготовка документов для регистрации ИП и ООО бесплатно.
  • Отправка документов онлайн в налоговую и выпуск электронной подписи за 1490 р.
  • Бесплатная бухгалтерия рассчитает налоги и взносы УСН, подготовит налоговую декларацию УСН, выплатит зарплату, рассчитает НДФЛ.
  • Шаблоны документов.
Небольшой банк, ТОП100 по активам.

Надёжность

Общая информация
Лицензия ЦБ РФ
№ 101 от 30.12.1991 (АО "БКС Банк")
Участник системы страхования вкладов
Да (№ 583)
Операционный день
10:00–19:00
Тип собственности
Частный
Финансовые показатели
Активы 82 место по России
Чистая прибыль 123 место по России
Капитал 104 место по России
Кредитные рейтинги
Эксперт РА: ruBBB+ (умеренный)

Актуальные тарифы на РКО банка Сфера 2019

Применить
ИП
ООО
Тариф
S
Добавить к сравнению
M
Добавить к сравнению
L
Добавить к сравнению
Открытие счёта
0 р.
0 р.
0 р.
Ведение счёта
0 р./месяц
990 р./месяц
4990 р./месяц
Подготовка выписок
500 р.
500 р.
500 р.
Закрытие счёта
0 р.
0 р.
0 р.
Переводы
Переводов включено
10
Электронный перевод в другой банк
90 р./поручение
До 100 тыс. ₽ — включено, свыше 100 тыс. ₽ — 1,5% от суммы, превышающей 100 тыс. ₽, свыше 300 тыс. ₽ — 3% от суммы, превышающей 300 тыс. ₽, свыше 1 млн. ₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн. ₽ (min 100₽ за перевод)
25 р./поручение
До 100 тыс. ₽ — включено, свыше 100 тыс. ₽ — 1,5% от суммы, превышающей 100 тыс. ₽, свыше 400 тыс. ₽ — 3% от суммы, превышающей 400 тыс. ₽, свыше 1 млн. ₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн. ₽ (min 100 ₽ за перевод)
0 р./поручение
До 100 тыс. ₽ — включено, свыше 100 тыс.₽— 1,5% от суммы, превышающей 100 тыс. ₽, свыше 500 тыс. ₽ — 3% от суммы, превышающей 500 тыс. ₽, свыше 1 млн. ₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн. ₽ (min 100 ₽ за перевод)
Электронный перевод в свой банк
0 р./поручение
до 100 тыс. ₽ — включено, свыше 100 тыс.₽ — 1,5% от суммы, превышающей 100 тыс.₽, свыше 300 тыс.₽ — 3% от суммы, превышающей 300 тыс.₽, свыше 1 млн.₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн.₽
0 р./поручение
до 150 тыс. ₽ — включено, свыше 150 тыс.₽ — 1,5% от суммы, превышающей 150 тыс.₽, свыше 500 тыс.₽— 3% от суммы, превышающей 500 тыс.₽, свыше 1 млн.₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн.₽
0 р./поручение
до 300 тыс. ₽ — включено, свыше 300 тыс.₽ — 1,5% от суммы, превышающей 300 тыс.₽, свыше 500 тыс.₽ — 3% от суммы, превышающей 500 тыс.₽, свыше 1 млн.₽ — 15% от суммы, превышающей 1 млн.₽
Перевод в другой банк на бумажном носителе
500 р./поручение
500 р./поручение
500 р./поручение
Перевод в свой банк на бумажном носителе
0 р./поручение
0 р./поручение
0 р./поручение
Перевод на личный счёт в своём банке
  • от 0 до 100000 р. – 0%
  • от 100000 до 300000 р. – 1.5%
  • от 300000 до 1000000 р. – 3%
  • от 1000000 р. – 15%
  • от 0 до 150000 р. – 0%
  • от 150000 до 500000 р. – 1.5%
  • от 500000 до 1000000 р. – 3%
  • от 1000000 р. – 15%
  • от 0 до 300000 р. – 0%
  • от 300000 до 500000 р. – 1.5%
  • от 500000 до 1000000 р. – 3%
  • от 1000000 р. – 15%
Технологии
Интернет-банкинг
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
SMS-оповещение
Бесплатно
Бесплатно
Бесплатно
Кассовое обслуживание
Внесение наличных
  • от 0 р. – 0%
  • от 0 р. – 0%
  • от 0 р. – 0%
Снятие наличных
  • от 0 до 100000 р. – 1.5%
  • от 100000 до 200000 р. – 2%
  • от 200000 р. – 15%
  • от 0 до 100000 р. – 1.5%
  • от 100000 до 200000 р. – 2%
  • от 200000 р. – 15%
  • от 0 до 100000 р. – 1.5%
  • от 100000 до 200000 р. – 2%
  • от 200000 р. – 15%

Калькулятор стоимости ведения счёта

Остаток средств, р.
Рассчитать

Как открыть расчётный счёт в банке Сфера

Онлайн-резервирование
Счёт без визита в банк

Чтобы заключить договор на обслуживание, вам потребуется:

  1. Оставить на сайте заявку с ОГРН и телефоном для связи.
  2. Получить пароль со ссылкой в SMS-сообщении.
  3. Перейти по ссылке, ввести пароль, загрузить сканы нужных документов.
  4. Для подписания договора свтретиться с представителями банка в отделении или вызвать курьера в офис.

Если вы ещё не зарегистрировали предприятие, воспользуйтесь бесплатным сервисом подготовки документов. Дополнительно за 1490 р. сотрудники банка отправят пакет в налоговую и выпустят электорнную подпись.

Заявка на открытие Р/С в банке Сфера (БКС)

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)

  • Заявление о регистрации по форме P21001.
  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • Квитанция об оплате пошлины.
  • Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (УСН) при необходимости.

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)

  • Заявление о регистрации по форме P11001.
  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • Квитанция об оплате пошлины.
  • Решение об открытии (для одного учредителя) или протокол ( для нескольких учредителей).
  • Устав.
  • Документ подтверждающий право использования адреса.
  • Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (УСН) при необходимости.

Открыть расчётный счёт в «Сфере» можно без посещения офиса (с вызовом представителя банка в ваш офис) или непосредственно в отделении.

Счёт можно зарезервировать онлайн на срок до 30-ти дней в любое время суток и начать принимать расчёты еще до подписания официального договора РКО. Для этого необходимо инициировать процедуру регистрации и заполнить реквизиты юрлица. Входящие переводы хранятся не более 5-ти дней. Если процедура открытия к этому времени завершена не будет, денежные средства вернутся отправителю.

Открыть счёт

Условия обслуживания

ИП и организации могут обслуживать свои счета преимущественно дистанционно (то есть такие услуги, как ведение р/с без системы ДБО или инкассация — недоступны). Кассовое обслуживание возможно только в отделениях банка «БКС».

Скидки при оплате пакетов РКО сразу за длительный промежуток времени не предусмотрены.

Предприятия и ИП могут оценить качество обслуживания и возможности сервиса в течение первых 3-х бесплатных месяцев на любом платном пакете РКО или на бесплатном.

На текущий момент сменить выбранный изначально пакет можно только с визитом в отделение «БКС Банка» (дистанционно это сделать невозможно).

Каждый клиент получает возможность ведения бухгалтерии (сервис считает налоги, формирует декларацию, рассчитывает взносы по сотрудникам, напоминает о платежах и т.п., но работает только с УСН), получения квалифицированной электронной подписи (КЭП) и ведения электронного документооборота (специальный онлайн-сервис с шаблонами документов), а также сервис финансовой аналитики — бесплатно.

За отдельную плату можно воспользоваться услугами юристов.

«Сфера» предлагает помощь в регистрации ЮЛ и ИП:

  • бесплатно, если нужно только подготовить документы;
  • 1490 р., если требуется КЭП и онлайн-подача документов в налоговую.

Стоимость открытия второго и последующих счетов

Предприниматель или организация могут открыть в «Сфере» только один расчётный счёт вне зависимости от действующего пакета РКО.

То есть открытие дополнительного счета, в том числе с применением другого пакета, в принципе недоступно.

Стоимость валютного счёта

В «Сфере» можно открыть только рублёвые р/с.

Валютный контроль

Операции контроля производятся только в отношении сделок в российских рублях. За услугу будет взиматься 1% от суммы перевода (но не менее 3000 р.).

Постановка контракта на учёт (в том числе при передаче его из других кредитных организаций) — 3000 р. Процедура производится только в обычном порядке (ускорить её возможности нет).

Снятие с учёта — 10 тыс. р. при передаче в другой банк, 1000 р. при переводе в архив (если не было операций).

За предоставление документов из досье или заполнение документов работниками банка взимается фиксированная комиссия — 1000 р. (за каждый документ).

Во всех случаях НДС включено в указанные суммы.

Продление операционного дня

Стандартный операционный день зависит от региона обслуживания и типа операции.

  • Кассовое обслуживание (+распоряжения на бумажных носителях) — согласно времени работы отделения, но не позже 17:00 по Москве (в предпраздничные дни — не позднее 16:00).
  • Внешние переводы в электронном виде — с 9:00 до 19:30 по Москве (для всех регионов).
  • Внутренние операции (без необходимости контроля, между резидентами) — круглосуточно.
  • Возможности продления стандартного времени не предусмотрено.

Корпоративные карты

Банк «Сфера» предлагает два типа бизнес-карт:

  • неименные (выдаются сразу при открытии счёта),
  • именные (можно заказать дополнительно позже).

Условия их обслуживания.

Тип карты / тариф

Неименная

Именная

Выпуск

Бесплатно (не более 1 шт. в любом пакете)

999 р. (в пакете «L» одна — бесплатно)

Перевыпуск

Бесплатно

Обслуживание

Бесплатно

749 р./год (первый год — бесплатно)

Снятие наличных в любых банкоматах

Лимит для снятия без комиссии* зависит от текущего пакета:

«S» — 50 тыс. р./месяц,

«M» и «L» — 100 тыс. р./месяц.

Сумма считается совокупно для всех карт.

Свыше лимита — 5%.

Внесение наличных (только в устройствах «БКС Банк», «БИНБАНК», «РОСБАНК»)

Без комиссии

SMS-уведомления

Без комиссии

*Сторонние банки могут списывать свою комиссию.

Поскольку банк работает только с бизнесом, оформить личную карту не получится.

Кассы по 54-ФЗ

Онлайн-кассы от банка Сфера

Клиентам банка доступно два типовых решения:

  • Онлайн-касса с фискальным накопителем на 15 месяцев, но без считывателя банковских карт — 17900 р.
  • Онлайн-касса со считывателем для карт (поддерживаются карты с магнитной полосой, чипом и NFC) — 19900 р.

Кассы работают с системой ЕГАИС. Для регистрации в ФНС достаточно подключить КЭП и отправить запрос.

Эквайринг может предоставляться банком «Сфера» (комиссия определяется индивидуально через личный кабинет) или любым другим сервисом. Но в последнем случае может понадобится подключение терминала.

Касса может подключаться к сетям Wi-Fi или использовать мобильный интернет, интегрируется с разными системами товароучёта. Полного заряда может хватить на 24 часа работы. Габариты позволяют использовать устройство на выезде (в службах доставки и в такси).

Интернет банкинг

Клиенты могут управлять своим расчётным счётом и связанными с ним услугами/сервисами с помощью:

  • «БКС Интернет-Банк» (решение на базе iBank2 — производитель «БИФИТ»);
  • системы «Банк Сфера» (продукт компании-разработчика ООО «АйСимплЛаб»).

В договоре прописывается (и становится доступна для использования в дальнейшем) только одна система ДБО.

В первом случае, система «БКС Интернет-Банк» может использовать:

Интерфейс интернет-банкинга от Сферы

  • web-интерфейс (онлайн-клиент, поддерживаются все популярные операционные системы — Linux, MacOS, Windows);
  • офлайн-клиент (только для ОС Windows).

Во втором, система «Банк Сфера» может также работать во всех современных браузерах и поддерживает дополнительные сервисы:

Интернет-сервисы Сфера-банка

  • «Бухгалтер» — онлайн-бухгалтерия от компании «Небо»;
  • «Делопроизводитель» — электронный документооборот от компании «СКБ Контур» и конструктор документов от компании «ДокЛаб»;
  • «Финдиректор» — система аналитики от компании «КЭШОФФ»;
  • «Проверка контрагентов» — еще один полезный инструмент от компании «СКБ Контур».

Мобильный банк

Клиентам, выбравшим для обслуживания систему «БКС Интернет-Банк», мобильные приложения недоступны.

Приложения для смартфонов и планшетов имеются только для системы «Банк Сфера». Клиентам доступны все возможности управления счётом, в том числе:

Мобильный банкинг Сфера-банка

  • выставление счетов;
  • оплата и подписание поручений;
  • выписки;
  • графики;
  • проверка контрагентов.

А также чат с поддержкой и уведомления о значимых событиях.

Открыть счёт

Эквайринг

Интернет

Предоставляется Яндекс Кассой

Дополнительные услуги

Кредиты
Решение от 14 дней, оборотный кредит на срок до 3 лет, индивидуальные условия (БКС Банк)
Овердрафт
На срок до 1 года (БКС Банк)
Корпоративные карты
VISA Classic Unembossed Instant Issue: выпуск бесплатно, обслуживание бесплатно, выдача наличных до 50/100 т.р. без комиссии (в зависимости от тарифа), далее 5%
Депозиты
Индивидуальные условия
Помощь в регистрации бизнеса
Подготовка документов бесплатно, подача 1490 р.
Бухгалтерия
Оплата налогов и взносов для УСН, подготовка налоговой декларации для УСН, расчёт НДФЛ, выплата зарплаты включены в стоимость
Открыть счёт

Последние отзывы о банке Сфера

5
26 декабря 2018, 11:57
1
0
Добрый день. Я вот пытаюсь вымутить что-нибудь из пары высокотехнологичных стартапов. Параллельно имеется небольшой розничный бизнес, который не даёт протянуть ноги, пока миллионы не потекли рекой)) Времени…
Смотреть полностью »
4
21 декабря 2018, 11:57
1
0
Неплохой выход для тех предпринимателей, кто хочет расти, но не может себе позволить содержать лишний персонал. А тут в одном сервисе и аналитик, и бухгалтер, и финдиректор. Уверен, теперь нам станет полегче…
Смотреть полностью »
4
10 декабря 2018, 11:35
1
0
Почитали в интернете про Сферу. Написано красиво. Решили проверить, так ли красиво всё в реальности. Взяли бесплатный тариф. Если больших «косяков» не найдём, перейдём на следующий. По оборотам он нам…
Смотреть полностью »
Посмотреть все отзывы или написать свой

Контакты

Сфера
Телефон: 8 (800) 500-03-05
Адрес: 630099 Новосибирск, ул. Советская, д. 37
Перейти к странице сравнения
Регистрация