Город:
Вход

Кредиты Сбербанка для бизнеса

р.
месяцев
месяцев
Показать расширенные параметры

Залог
Банк / Кредит
Ежемесячный платёж
Ставка
Срок
Условия
17%на сумму от 100000 до 5000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
Условия
  • резидент РФ;
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей;
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования;
  • срок ведения хозяйственной деятельности:
    – не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка;
    – не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
    – не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности (в т.ч при кредитовании на любые бизнес-цели )
16%на сумму от 100000 до 5000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
Условия
  • резидент РФ;
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей;
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования;
  • срок ведения хозяйственной деятельности:
    – не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка;
    – не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
    – не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности (в т.ч при кредитовании на любые бизнес-цели )
15,5%на сумму от 100000 до 5000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
Условия
  • резидент РФ;
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей;
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования;
  • срок ведения хозяйственной деятельности:
    – не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка;
    – не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
    – не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности (в т.ч при кредитовании на любые бизнес-цели )
11%на сумму от 5000000 р.
2 года
С залогом
Да
С поручительством
Условия
  • резидент РФ;
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей;
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования;
  • срок ведения хозяйственной деятельности:
    – не менее 3-х месяцев — для торговли или при предоставлении в залог векселя Сбербанка;
    – не менее 6-ти месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных;
    – не менее 12-ти месяцев — для сезонных видов деятельности (в т.ч при кредитовании на любые бизнес-цели )
13,9%на сумму от 100000 до 10000000 р.
1 месяц – 15 лет
С залогом
Да
С поручительством
Условия
Доступно только для компаний ООО или ИП с годовой выручкой до 60 млн ₽ и при сроке ведения бизнеса более 12 мес.
Для ФЛ:
  • Возраст Заемшика/Поручителя от 21 год на момент заполнения Анкеты заемщика (включительно) до 70 лет на дату окончания кредитного договора (включительно).
  • Возраст Созаемщика от 18 лет на момент заполнения Анкеты заемщика (включительно) до 70 лет на дату окончания кредитного договора (включительно).
  • Участие Созаемщика в сделке обязательно в случае наличия у Заемщика супруга(и).
Для ООО:
  • Суммарная доля участия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале юридического лица не должна превышать 25 (двадцать пять) процентов;
  • Суммарная доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства, а также доля участия иностранных юридических лиц не должна превышать 49 (сорок девять) процентов.
  • Руководитель Общества с ограниченной ответственностью является гражданином РФ
  • Численность работников не превышает 100 человек.
11%на сумму от 100000 р.
1 месяц – 10 лет
С залогом
Да
С поручительством
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования
  • срок ведения хозяйственной деятельности:

    – не менее 3 месяцев — для торговли
    – не менее 6 месяцев — для остальных видов деятельности, кроме сезонных
    – не менее 12 месяцев — для сезонных видов деятельности
12%на сумму от 50000 до 17000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
поручительство физических лиц — основных владельцев бизнеса, а также юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования
  • срок ведения хозяйственной деятельности — не менее 6 месяцев
15%на сумму от 50000 до 1000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
поручительство физических лиц — основных владельцев бизнеса, а также юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования
  • срок ведения хозяйственной деятельности — не менее 6 месяцев

Возможно установление указанных публичных ставок для ООО и ИП. В этом случае руководитель ООО должен быть гражданином РФ; численность работников не должна превышать 100 человек (в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ); срок ведения хозяйственной деятельности компании — не менее 12 месяцев, расчетный счет в банке открыт более 6 месяцев.
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале юридического лица не должна превышать 25%; Суммарная доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимися субъектами малого и среднего предпринимательства, а также доля участия иностранных юридических лиц не должна превышать 49%.

14%на сумму от 1000000 до 3000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
поручительство физических лиц — основных владельцев бизнеса, а также юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования
  • срок ведения хозяйственной деятельности — не менее 6 месяцев

Возможно установление указанных публичных ставок для ООО и ИП. В этом случае руководитель ООО должен быть гражданином РФ; численность работников не должна превышать 100 человек (в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ); срок ведения хозяйственной деятельности компании — не менее 12 месяцев, расчетный счет в банке открыт более 6 месяцев.
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале юридического лица не должна превышать 25%; Суммарная доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимися субъектами малого и среднего предпринимательства, а также доля участия иностранных юридических лиц не должна превышать 49%.

14%на сумму от 3000000 до 17000000 р.
1 месяц – 3 года
Без залога
Без поручительства
поручительство физических лиц — основных владельцев бизнеса, а также юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн рублей
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования
  • срок ведения хозяйственной деятельности — не менее 6 месяцев

Возможно установление указанных публичных ставок для ООО и ИП. В этом случае руководитель ООО должен быть гражданином РФ; численность работников не должна превышать 100 человек (в соответствии с Федеральным законом № 209-ФЗ); срок ведения хозяйственной деятельности компании — не менее 12 месяцев, расчетный счет в банке открыт более 6 месяцев.
Суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале юридического лица не должна превышать 25%; Суммарная доля участия, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимися субъектами малого и среднего предпринимательства, а также доля участия иностранных юридических лиц не должна превышать 49%.

11%на сумму от 2500000 до 200000000 р.
1 месяц – 10 лет
С залогом
Недвижимость, Коммерческая недвижимость, Жилая недвижимость, Приобретаемый объект, Приобретаемое недвижимое имущество
С поручительством
поручительство физических лиц — основных владельцев бизнеса, а также юридических лиц, взаимосвязанных с заёмщиком
Условия
  • резидент РФ
  • годовая выручка не превышает 400 млн ₽
  • максимальный возраст до 70 лет (для индивидуальных предпринимателей) на дату окончания кредитования

При кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости:

3 месяца — под залог векселя ПАО Сбербанк
6 месяцев — для торговли и несезонных видов деятельности
12 месяцев — для сезонных видов деятельности

Собственные средства клиента от 20% от стоимости проекта. При кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости не требуется.

Общие условия получения кредита для ИП в Сбербанке:

  • Обязательное гражданство РФ и официальная регистрация бизнеса.
  • Отсутствие кредитной истории не исключает получения займа.
  • Минимальный период ведения хозяйственной деятельности — от 3-х месяцев, но требования могут быть изменены в зависимости от запрашиваемой суммы и целей кредитования.
  • Для заявки потребуются учредительные документы и сведения о финансовой деятельности.
  • Заявку могут подать действующие клиенты банка или лица, которые здесь еще не обслуживаются. Первые могут подать заявление из личного кабинета, вторые — через специальную форму на сайте банка.

Возможные цели кредитов Сбербанка для малого бизнеса

Цель

Предложения Сбербанка

Открытие бизнеса

программа займов «Бизнес-Проект» или «Доверие», а также другие нецелевые кредиты.

Развитие работающего бизнеса

программы «Бизнес-Инвест», «Бизнес-Актив» и «Бизнес-Контракт» (на случай финансирования государственных или экспортных контрактов).

Пополнение оборота

подойдут все виды овердрафтов:

  • Бизнес-Овердрафт;
  • Экспресс-Овердрафт.

А также специальная программа для финансирования текущих расходов «Бизнес-Оборот».

И все нецелевые кредиты

Покупка недвижимости

  • «Бизнес-Недвижимость» (приобретаемый объект должен быть сдан в эксплуатацию и обязательно выступает залогом);
  • «Экспресс-Ипотека» (специально для малого бизнеса).

Покупка оборудования

  • «Бизнес-Актив» (только на покупку оборудования);
  • «Бизнес-Инвест» (как универсальная программа целевого финансирования развития своего дела);
  • собственная программа лизинга, Сбербанк сотрудничает с рядом официальных дилеров и производителей автомобильного транспорта (легкового и коммерческого).

Рефинансирование

в зависимости от объекта рефинансирования могут подойти программы:

  • «Бизнес-Недвижимость» (только для недвижимости);
  • «Бизнес-Инвест» (как универсальный целевой кредит);
  • «Бизнес-Оборот» (только для рефинансирования текущих задолженностей);
  • «Бизнес-Проект» (для модернизации и развития);
  • «Доверие» (как нецелевой кредит).

Нецелевые кредиты

  • «Экспресс под залог» (залогом будет выступать имеющееся имущество);
  • «Бизнес-Доверие» (без залога, срок выплат не более 3 лет);
  • «Доверие» (аналогично + специальная кредитная карта для ИП).

Лизинг

Через дочернюю компанию АО «Сбербанк Лизинг» индивидуальные предприниматели могут приобрести различные виды автомобильного транспорта. На самом деле бизнесу доступны любые транспортные средства, в том числе самолёты, корабли и даже подвижный состав для железных дорог, но предприятиям малого бизнеса они как правило не нужны.

Основные условия:

  • Транспортное средство автоматически выступает залогом.
  • Предприятие может снизить налогооблагаемую базу.
  • Срок договора — от 1 до 4 лет (в зависимости от типа ТС).
  • Совокупная стоимость приобретаемого оборудования — до 24 млн. р.
  • Размер аванса — от 10 до 49% (в зависимости от программы).
  • Сделка оформляется в течение 1-2 дней.

Факторинг

Услугу оказывает ещё одно дочернее предприятие Сбербанка — ООО «Сбербанк Факторинг». Взаимодействие поставщиков и клиентов происходит через специальную факторинговую платформу Сбербанка, что гарантирует безопасность всем участвующим сторонам.

Основные условия:

  • Минимальный порог финансирования — от 10 млн. р.
  • Максимальная отсрочка по контрактам — до 180 дней.
  • Банк берёт на себя риски неплатежей (факторинг без регресса).
  • Финансируется до 100% от общей суммы поставки.
  • Решение о предоставлении услуги принимается в течение 3 дней.
  • Предприятие должно проработать на рынке не менее 1 года.

Гарантии

В настоящий момент малым предприятиям доступны две программы предоставления гарантий:

  • «Бизнес-гарантия за 1 день!»: 50 тыс.-150 млн. р., на срок до 3 лет, ставка вознаграждения от 0,49% (минимум 4 тыс. р.)., срок ведения деятельности от 6 месяцев (от 3 месяцев допускается только при 100% залоге векселями).
  • «Бизнес-Гарантия»: на сумму от 50 тыс. р., максимальной планки нет, на срок до 3лет, вознаграждение за выдачу — от 2,66% (минимум 15-27 тыс. р. в зависимости от вида обеспечения), срок ведения деятельности от 6 месяцев.
Регистрация