Город:
Вход

Фрод-мониторинг

Фрод-мониторингФрод-мониторинг (от англ. fraud «мошенничество») — это процесс непрерывного наблюдения, выявления, регистрации, а также своевременного предотвращения событий, связанных с мошенническими схемами при оплате в электронной коммерции (чаще всего с банковскими картами).

В широком понимании фрод — это вид мошенничества в ИТ-области, например, неправомерное использование ресурсов сетей связи.

В банковской сфере фрод-мониторинг технически представляет собой набор специальных правил и фильтров, которые позволяют оценить производимую транзакцию.

Системы мониторинга могут использовать различные алгоритмы по сбору данных, на основе которых позже и формируются ответные меры.

Работают системы мониторинга на стороне:

  • банка-эмитента;
  • платёжной системы;
  • агрегатора платежей.

Наиболее популярные виды мошенничества в финансовой сфере (фрода)

К самым распространённым способам обмана можно отнести следующие:

  • Кардинг (от англ. carding) — проведение операций с использованием украденных реквизитов банковской карты.
  • Скимминг (от англ. skimming) — подвид кардинга с использованием аппаратных решений, упрощающих кражу данных карт.
  • Фишинг (от англ. fishing) — разновидность мошенничества, основанного на социальной инженерии, где пользователь самостоятельно вводит данные карт, логины, пароли на специальных поддельных сайтах/формах и т.п.
  • Вишинг — выманивание данных по телефону.
  • Фарминг (от англ. pharming) — разновидность фишинга со скрытым перенаправлением на ложные сайты.

Способы противодействия фроду

В качестве основных контрмер применяются:

  • Ведение «чёрных» и «белых» списков.
  • Введение ограничений по суммах транзакций.
  • Ограничение количества покупок (в день, месяц, неделю, с одной карты, от одного клиента, в одной торговой точке и т.д.).
  • Запрет проведения платежей по географическому признаку.
  • Уменьшение срока действия карты / её перевыпуск.
Регистрация