Как открыть расчётный счёт в Ак Барс Банке
Онлайн-резервирование
Счёт без визита в банк
Заключить договор можно по нескольким стандартным сценариям:
- с предварительным резервированием онлайн;
- с выездом представителя в ваш офис;
- без резервирования — непосредственно в отделении банка.
С резервированием:
- заполняется специальная форма на сайте;
- после рассмотрения ваших данных банк предоставит реквизиты нового счёта;
- документы можно подать в согласованное время в выбранное отделение, подписать договор;
- получить параметры доступа к онлайн-банкингу и токены.
С выездом специалиста:
- оформить заявку по телефону или через специальную форму на сайте;
- в ответном звонке с представителем банка согласовать время и место встречи, перечень необходимых документов;
- передать документы, заявление и подписать договор об обслуживании;
- получить параметры доступа к интернет-банку.
В отделении банка:
- обратиться в выбранный офис лично или предварительно согласовать время приёма по телефону;
- предоставить необходимые документы, подписать договор об обслуживании;
- получить реквизиты счёта и параметры доступа к системе ДБО.
Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)
- паспорт;
- миграционная карта (для иностранных граждан);
- доверенности и паспорта на лиц, указанных в карточке с образцами подписей и печатей (КОПОП);
- лицензии/патенты (при необходимости);
- договор аренды (если того требует вид деятельности).
Если с момента регистрации ИП прошло более 1 года (на выбор):
- копия налоговой декларации за предыдущий отчётный период (документ должен быть заверен в налоговой);
- копия книги учёта доходов/расходов за предыдущий год.
А также справка из ФНС об исполнении налогоплательщиком своих обязанностей (не старше 90 дней до момента подачи документов).
Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)
- актуальная версия устава;
- паспорта на всех, кто будет указан в КОПОП;
- документы, подтверждающие полномочия указанных в КОПОП лиц (приказы, доверенности, трудовые договора, решения и т.п.), в том числе на гендиректора;
- лицензии/разрешения (если того требует вид деятельности);
- договор аренды или свидетельство на право собственности (на объект недвижимости, где располагается орган управления).
Если с момента регистрации общества с ограниченной ответственностью прошло более 1 года потребуются:
- заверенная ФНС копия налоговой отчётности за предыдущий год или копия КУДИР за тот же период;
- справка об исполнении обязанностей по уплате налогов/сборов/штрафов из ФНС не старше 90 дней до момента подачи заявки на открытие р/с.
Рейтинги
- Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2019 — 18 место (20 088 р./год)
- Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2019 — 17 место (110 197 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2B 2019 — 15 место (115 009 р./год)
- Стоимость обслуживания сервисной компании 2019 — 7 место (263 929 р./год)
- Стоимость обслуживания оптовой компании 2019 — 15 место (249 131 р./год)
- Forbes: надёжные российские банки 2019 — 63 место
- Стоимость обслуживания ИП-фрилансера 2018 — 22 место (30 710 р./год)
- Стоимость обслуживания торговой точки (ИП) 2018 — 21 место (41 690 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2B 2018 — 15 место (31 850 р./год)
- Стоимость обслуживания компании B2С 2018 — 12 место (170 270 р./год)
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве 2017 — 22 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам — 12 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам 2017 — 12 место
- Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве 2017 — 19 место
По версии агентства Markswebb Rank & Report.
Условия расчётно-кассового обслуживания в Ак Барс Банке
Во всех пакетах услуг АК-Барса включены:
- Бесплатное открытие и ведение одного рублёвого счёта.
- Процедура заполнения всех необходимых документов представителем банка — без комиссии.
- SMS-уведомления по одному счёту (подключение и использование бесплатно, предоставляется информация по остатку на начало операционного дня и уведомления о движении средств).
- Переводы клиентам банка Ак Барс — бесплатно в электронном виде (в том числе и в иностранной валюте).
- Предоставление системы онлайн-банкинга — без комиссии.
- Постановка контракта на учёт — бесплатно.
Всё, что не обозначено в подключенном пакете расчётно-кассового обслуживания АК БАРС банка, тарифицируется по стандартной тарифной сетке.
Стоимость открытия второго и последующего счетов
Сверх установленного лимита в пакете по рублёвым счетам клиент может открыть дополнительные счёта. Произойти это может вместе с новым пакетом (тарифы и особенности указаны выше), по стандартным условиям или в дополнение к уже имеющимся счетам в пакете.
Стандартные условия:
- Открытие расчётного счёта для ИП в Ак Барс Банке — 1100 р. (в головном офисе — 1500 р.).
- Для ООО — 1400 р. (в головном офисе — 2000 р.)
- Для клиентов, переходящих из банков с отозванной лицензией — бесплатно.
- Ведение с применением онлайн-банкинга — 500 р./месяц (800 р./месяц для головного офиса в Казани).
Если оборотов по р/с не будет в течение 12 месяцев, спишется 10000 р. (но не более суммы доступного остатка).
При открытии дополнительного счёта к пакету РКО взимается 800 р. (1200 в центральном офисе). Обслуживание его осуществляется по стандартным условиям.
Стоимость валютного счёта
За каждый новый валютный счёт (если иное не предусмотрено пакетом) взимается комиссия:
- для ООО — 1250 р. (в головном офисе — 1900 р.);
- для ИП — 1000 р. (1200 р. в центральном офисе).
Стоимость ведения зависит от выбранной валюты:
- 9 USD,
- 8 EUR,
- 6 GBP,
- 9 CHF,
- 750 JPY,
- 55 CNY,
- 24 TRY,
- 2400 KZT,
- 15 AZN,
- 4304 AMD,
- 608 KGS,
- 80 TJS.
Валютный контроль
По каждой операции взимается (если иное не переопределено пакетом РКО) комиссия 0,15% (минимум 600 р., максимум 60 000 р., если операция в евро — минимум 10€, максимум 700€, если операция в долларах — минимум 10$, максимум 1000$).
Выдача ведомости контроля — 300 р.
Продление операционного дня
Стандартный операционный день при использовании системы интернет-банкинга длится до 20:00 (для межбанковских платежей в рублях, для внутренних переводов — до 22:45).
Операции с валютой обрабатываются до 16:00.
После завершения стандартного операционного дня перевод можно отправить только с признаком «Срочно» через систему БЭСП — 300 р./документ.
Корпоративные карты
Представителям МСБ банк предлагает два типа карт:
- классические;
- премиальные.
Классические карты Visa Business или MasterCard Business характеризуются следующими условиями обслуживания:
- выпуск и обслуживание карты — 1500 р./год (или 30 $ / 25 €, если карточный счёт открыт в соответствующей валюте);
- срок действия — 2 года;
- комиссия за снятие наличных в банкоматах АК БАРСа — 1%, в устройствах других банков — 2%, но не менее 5 $. Действуют суточные лимиты — 100 тыс. р. /день;
- внесение наличных — 0,5% (без каких-либо лимитов);
- оплата товаров и услуг — без дополнительной комиссии;
- SMS-уведомления об операциях по счёту — 200 р. / месяц (или 150 р./месяц, если система будет рассылать только уведомления о текущей сумме остатка на начало дня).
Премиальные карты Visa Gold payWave или MasterCard Gold PayPass обслуживаются по следующим условиям:
- выпуск и обслуживание карты — 3000 р./год (или 60 $ / 50 €, если карточный счёт открыт в соответствующей валюте);
- срок действия — 2 года;
- комиссия за снятие наличных в банкоматах АК БАРСа — 1%, в устройствах других банков — 2%, но не менее 5 $. Действуют суточные лимиты — 100 тыс. р. /день;
- внесение наличных — 0,5% (без каких-либо лимитов);
- оплата товаров и услуг — без дополнительной комиссии;
- SMS-уведомления об операциях по счёту — 200 р. / месяц (или 150 р./месяц, если система будет рассылать только уведомления о текущей сумме остатка на начало дня);
- доступна бесконтактная технология платежей NFC;
- предлагаются дополнительные условия со стороны платёжной системы Visa или MasterCard, характерных для категории Gold (страховка в путешествиях, экстренная выплата наличных при утере, специальные скидки и т.п.).
За открытие карточного счёта банк может взимать дополнительную комиссию.
Тарифы по личным картам (для удобного вывода денег ИП)
Ак Барс предлагает своим клиентам следующие виды карт:
- дебетовые;
- предоплаченные;
- виртуальные;
- зарплатные;
- социальные.
ИП и организациям, которые захотят вывести часть оборотных средств на личную карту/счета физлиц, АК БАРС предлагает выгодные условия:
- внутри банка — до 100 тыс. р./месяц бесплатно, далее — 0,1%;
- в другие банки — до 600 тыс. р./месяц 1%, далее от 4%.
На статус личной карты может подойти классическая карта «МИР»:
- обслуживание — 200 р./год;
- проценты на остаток — 3% годовых при сумме на счету от 100 до 500 тыс. р., 5% при остатке свыше 500 тыс. р.;
- снятие наличных в собственных банкоматах — бесплатно, в остальных — 1%, минимум 120 р., кроме устройств сети УБРиР, ВТБ и РОСБАНК — 0,8%;
- интернет-банкинг — бесплатно;
- карту можно добавить в системы Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay;
- SMS-информирование — 59 р./месяц;
- при оплате услуг и товаров партнёров начисляются бонусы (программа «Друг компании»).
Интернет-банкинг и ДБО
Корпоративным клиентам АК БАРС предлагает сразу несколько вариантов дистанционного управления счётом:
Система «Интернет/Клиент-Банк» (продукт компании BSS — «ДБО BS-Client», при использовании пакетов РКО — не предоставляется).
Здесь реализован весь необходимый функционал, включая обмен документами с продуктами «1С».
Система «Ак Барс Бизнес Онлайн» (основной продукт, который доступен представителям малого и среднего бизнеса).
Для работы требует современный браузер, операционную систему Windows, а также драйвера для взаимодействия с токенами.
Среди основных возможностей системы:
- Работа с платёжными документами (создание, подписание, отзыв, контроль статуса), в том числе и для валютного контроля.
- Своевременное информирование обо всех операциях.
- Формирование и отправка зарплатных ведомостей.
- Обмен документами с банком, переписка с технической поддержкой.
- Расширенные возможности для управления контролем доступа.
- Возможность подключения «1С-ДиректБанк».
- Обмен данными с облачной бухгалтерией «Контур».
Мобильное приложение
В дополнение к системе «Ак Барс Бизнес Онлайн» может использоваться мобильное приложение для смартфонов на популярных операционных системах.
Система «АК БАРС МОБИЛЬНЫЙ» (приложение для iOS и Android).
Пользователям не доступна возможность подписания и создания платёжных документов. Приложение позволяет:
- Отслеживать остатки на р/с.
- Просматривать созданные платёжные документы.
- Экспортировать и пересылать выписку по счёту.
- Обмениваться с партнёрами реквизитами счёта.
- Отслеживать актуальный курс валюты (продажа/обмен).
- Быстро связаться с техподдержкой.
- Найти ближайший банкомат.
Услуга SMS-уведомлений может быть подключена к каждому открытому расчётному счёту. В пакет РКО включена стоимость оповещений по одному счёту. Для всех последующих взимается дополнительная плата:
- 150 р./месяц, если требуется только получение данных о сумме остатка на начало дня;
- 200 р./месяц, если нужен полный функционал (оповещения обо всех операциях в течение дня и доступном остатке).
Эквайринг
Торговый
Платёжные системы VISA, MasterCard, МИР. Интернет
Подключение от 1 дня.
Дополнительные услуги
КредитыОборотный кредит от 500 тыс. до 100 млн. р. до 3 лет с залогом 8,5%. От 500 тыс. р. до 3 млн. р. от 9,5% до 3 лет без залога с поручительством.
ОвердрафтДо 1 года. Без залога на сумму до 10 млн. р.
Зарплатный проектВыдаются зарплатные карты с лимитом овердрафта
Корпоративные картыMastercard Business/VISA Business 1500 р./год. Срок действия 2 года. Комиссия за снятие наличных 1-2,5%, лимит 200 тыс. р./день. Комиссия за внесение наличных 0,5%
ДепозитыОт 100 тыс. р. от 7 до 1095 дней, до 5,65%
БухгалтерияУСН, 6% «Без сотрудников» - 250 р.\мес. УСН, ЕНВД «Без сотрудников» - 833 р.\мес. УСН, ЕНВД «До 5 сотрудников» - 1624 р.\мес. УСН, ЕНВД, ОСНО «Максимальный» - 2083 р.\мес.